Vragen over family office

<< terug naar overzicht

 

1. Wat doet een family office precies?

2. Wat is het verschil tussen een single family office en een multi-family office?

3. Voor wie is family office bedoeld?

4. Werkt Truncus samen met externe adviseurs?

5. Hoe gaat Truncus Family Office tewerk?

6. Wat maakt Truncus uniek als family office?

7. Wanneer betrek ik mijn kinderen bij het familiaal vermogen?

 

De antwoorden

 

Wat doet een family office precies?

Een family office zorgt voor een totale financiële ontzorging van vermogende families. Concreet kunnen we dit uitsplitsen in 4 onderdelen:

• Het opmaken van een financiële strategie, zowel op globaal niveau als per activaklasse, en de opvolging ervan.
• De administratieve ontzorging en rapportering over de evolutie van het vermogen.
• Fiscale en juridische ondersteuning. Dat gaat van fiscaal advies, over vermogensplanning tot de organisatie van het vermogen in bepaalde structuren.
• De governance van het vermogen. Hieronder verstaan we ondermeer: het organiseren van een familieraad, het schrijven van een familiecharter, bemiddeling tussen familieleden, etc. De family office fungeert hierbij als een klankbord voor de familie.

Dit is onze aanpak binnen family office.

---------------------------

Wat is het verschil tussen een single family office en een multi-family office?

Een single family office staat exclusief in dienst van één vermogende familie. Alle expertise, medewerkers en middelen worden ingezet voor het beheer, de opvolging en de planning van het vermogen van die ene familie.

Een multi-family office doet in essentie hetzelfde, maar dan voor meerdere families tegelijk. De dienstverlening blijft persoonlijk en op maat, terwijl de families kunnen profiteren van een bredere organisatie en een grotere verzameling aan expertise.

Net daarin schuilt een belangrijk voordeel. Het beheer van een vermogen is vandaag een complexe materie waarbij financiële, fiscale, juridische, familiale en administratieve aspecten samenkomen. Binnen een multi-family office kunnen verschillende specialisten hun kennis bundelen en samenwerken rond uiteenlopende vraagstukken.

Daarnaast zorgt een multi-family office voor waardevolle kruisbestuiving. Door dagelijks samen te werken met verschillende families worden voortdurend inzichten opgedaan over wat goed werkt en welke uitdagingen zich in de praktijk kunnen voordoen. Die ervaring wordt vervolgens ingezet om andere families nog beter te begeleiden.

Bij Truncus kiezen we bewust voor een multi-family officemodel. Dankzij onze ervaring met tientallen vermogende families combineren we persoonlijke begeleiding met een brede expertise en een geïntegreerde kijk op het totale vermogen. Zo kunnen we families ondersteunen bij meer dan alleen beleggingen, van vermogensplanning en familiale governance tot fiscaliteit, successieplanning en private markten.

Family officer Melanie De Pauw licht dit mooi toe in de podcast van Business Vlaanderen.

---------------------------

Voor wie is family office bedoeld?

Een family office staat ten dienste van zeer vermogende families en particulieren, vaak over generaties heen. U kunt bij Truncus Family Office terecht vanaf een belegbaar vermogen van 10 miljoen euro.

Is family office iets voor u?

---------------------------

Werkt Truncus samen met externe adviseurs?

Truncus werkt met een multidisciplinair team. Dat wil zeggen dat we verschillende expertises bundelen onder één dak: juristen, boekhouders, fiscalisten en beleggingsadviseurs. U heeft één vast aanspreekpunt dat al deze domeinen met elkaar verbindt: uw family officer spreekt intern de juiste experten aan om al uw patrimoniale vragen te kunnen beantwoorden. Zo kunnen we 90% van de ontvangen vragen servicen. Voor de andere 10% raden wij een gedegen externe partij aan waarbij de klant vrij is om die specifieke of een andere partij in te schakelen.

We werken daarnaast ook intern over generaties heen. Zo zullen er vaak twee family officers toegewezen worden aan een familie: één voor de ouders en één voor de kinderen. Die family officers zijn beiden ook van een andere generatie, vaak gelijklopend aan die van de ouders of de kinderen, zodat beide leefwerelden ten volle begrepen worden.

---------------------------

Hoe gaat Truncus Family Office tewerk?

Wij beheren het vermogen van onze klanten vanuit een duidelijk businessplan gebaseerd op deze vier pijlers:

1. We maken een inventarisatie op van het totale vermogen van de klant: activa, passiva, liquiditeiten, geplande uitgaven, etc.
2. We analyseren alle relevante documenten en structuren op juridische en fiscale vlak.
3. We brengen de persoonlijke en familiale doelstellingen van de klant in kaart, zowel op korte als op lange termijn.
4. We maken de vertaalslag van bovenstaande vergaarde informatie naar een doordacht strategisch vermogensplan.

De evolutie van het vermogen wordt nauwlettend gemonitoord door uw persoonlijke family officer. Hij/zij verwerkt dit op regelmatige basis in een overzichtelijk en gedetailleerd rapport en bespreekt dit samen met u in alle openheid. 

Deze dienstverlening kan verder aangevuld worden met à la carte diensten.

---------------------------

Wat maakt Truncus uniek als family office?

Truncus is ontstaan in 2001 vanuit een accountancy-omgeving. Dat DNA is vandaag nog steeds voelbaar in onze aanpak. We bekijken een familiaal vermogen niet als een verzameling losse beleggingen, maar als een geheel dat actief beheerd en opgevolgd moet worden. Daarom werken we met dezelfde principes die ook in ondernemingen worden toegepast: een duidelijke inventaris, een strategisch plan, heldere doelstellingen en regelmatige opvolging.

Daarnaast zijn wij een multi-family office. Dat betekent dat we voor verschillende vermogende families werken en daardoor een brede expertise kunnen opbouwen. De kennis die we opdoen in uiteenlopende situaties rond vermogensstructuren, successieplanning, governance en investeringen nemen we mee in onze begeleiding van andere families.

Een derde onderscheidende factor is dat Truncus naast family office ook een vergunning heeft voor vermogensbeheer en beleggingsadvies. Daardoor kunnen we families begeleiden vanuit een totaalbeeld van hun vermogen én hen, indien gewenst, ondersteunen bij de concrete invulling van hun beleggingsstrategie. Die combinatie van strategisch overzicht en operationele uitvoering is eerder uitzonderlijk binnen de Belgische family office-markt.

---------------------------

Wanneer betrek ik mijn kinderen bij het familiaal vermogen?

Hoe vroeger de kinderen betrokken worden bij het beheer van het familiaal vermogen, hoe vlotter de uiteindelijke overdracht verloopt. Er valt geen vaste leeftijd op te plakken die voor elke familie geldt. Het is belangrijk dat beide generaties er klaar voor zijn. Bij de kinderen verwachten we dat ze al enige werkervaring hebben en dat ze privé de nodige rust gevonden hebben. Bij de ouders is dat vaak terug te brengen naar een belangrijke levensgebeurtenis zoals een bedrijfsverkoop, pensionering, etc.

De betrokkenheid van de volgende generatie heeft voor de beide generaties voordelen. De jongere generatie toont meer verantwoordelijkheid en meer eigenaarschap. Voor de oudere generatie (de generatie aanzet) geeft het gemoedsrust als zij echt effectief kunnen meten dat die volgende generatie de tools in handen heeft om het familievermogen later over te nemen.Daarnaast is de kans op conflicten tussen de verschillende generaties op latere momenten kleiner.

Wij pleiten daarom voor de aanwezigheid van de kinderen in de een-op-eengesprekken met de ouders vanaf het moment dat zij beslissen om de kinderen te betrekken. Zo neem je de kinderen mee op de leercurve van het vermogen en de financiële context.