20 feb '20 Het familiaal bedrijf verkocht: word geen speelbal van de financiële wereld
Als ondernemer bent u gewend om te leven aan een razendsnel tempo. U bent de beslissingsnemer die het stuur in handen heeft. U staat op en gaat slapen met uw onderneming in gedachten. Dag in, dag uit staat u in voor het reilen en zeilen van zowel het bedrijf als het personeel. Echter, op het moment dat u uw zaak verkocht heeft, wordt u plots overspoeld door zeeën van tijd en een uitgebreide keuze aan opportuniteiten. Hoe gaat u het beste om met deze situatie? En nog belangrijker: wat kunt u doen om de controle over uw vermogen niet te verliezen?
Het leven na de verkoop van uw bedrijf
Na de verkoop van uw bedrijf, verandert uw status al snel van ondernemer naar ‘de man met de schatkist’. Een stempel die heel wat vermogensadviseurs, verzekeraars, fiscalisten en andere investeringsaanbieders aantrekt. De voorstellen vliegen u om de oren. Aangezien u jarenlang hard gewerkt heeft om uw vermogen op te bouwen en u eindelijk de kans heeft om hiervan te genieten, bent u bereid om een groot deel van uw vermogen toe te vertrouwen aan experten. Maar wie zijn die experten en hoe gaat u het best aan de slag? Als u niet de juiste partij in vertrouwen neemt dan is het risico groot dat dit verhaal in frustratie en ontgoocheling eindigt.
Uw vermogen in eigen handen
Het logische vertrekpunt van een zorgeloos vermogensbeheer is terug te vinden in uw eigen professionele ervaring. Bekijk de situatie vanuit uw positie als ondernemer: elk succesvol bedrijf start vanaf een duidelijk geformuleerd businessplan. Het beheer van uw familiaal patrimonium hoeft u in deze fase niet anders aan te pakken:
- Wat is mijn financiële situatie op dit moment?
- Wat wil ik met mijn vermogen doen?
- Hoe wil ik dat doen?
- Wat is mijn finaal doel?
- Welk rendement wens ik?
- Binnen welke termijn wil ik dat bereiken?
- Hoe betrek ik mijn gezin hierbij?
Het is belangrijk om alles gedetailleerd uit te schrijven zodat op elk moment naar dit plan kan teruggegrepen worden. Deze inventaris vormt de rode draad doorheen uw patrimoniumbeheer en helpt u bij de allocatie van uw vermogen.
Begeleiding op maat van uw doelstellingen
De volgende stap is er één in het onbekende: een besef dat bepaalde zaken niet te sturen zijn, zoals:
- de richting van de beurs;
- prijsevoluties van investeringen (vastgoed – private equity – andere);
- wijzigende fiscaliteit;
- successie.
Om u gemoedsrust te geven over dergelijke onzekerheden raden wij aan de expertise in te schakelen van diverse specialisten zoals een fiscalist, jurist, vermogensbeheerder, etc. U heeft ook de mogelijkheid om deze taak uit te besteden aan een organisatie die al deze kennis in huis heeft. Zij zorgen voor de nodige coaching bij het aligneren van uw persoonlijk businessplan met de te volgen strategie teneinde het finale doel te bereiken.
Het samenbrengen van uw competenties als ondernemer en de begeleiding van de juiste partij vormen samen een succesformule die ervoor zorgt dat u en uw gezin kunnen genieten van deze nieuwe levensfase.
Professioneel advies over generaties heen
De afgelopen achttien jaar heeft Truncus zich verdiept in deze dienstverlening. Onze mensen beschikken over multidisciplinaire kennis van vermogensbeheer, allocatie, fiscaliteit en juridische reflexen om ondernemers na de bedrijfsverkoop bij te staan in het opstellen van een op maat gemaakt financieel plan. We begeleiden families van A tot Z tijdens het hele proces: de opzet, de analyse, het beheer alsook de controle van het plan. Onze deskundigen nemen de tijd om alle aspecten van het vermogen op regelmatige basis samen met de klant door te nemen. De opvolging van een patrimonium is namelijk een evolutief gegeven; de financiële en familiale situaties wijzigen door de jaren heen. Indien u hier meer informatie over wenst, helpen wij u graag verder.
Door Pieter Van Neste
Blijf op de hoogte en schrijf u in voor onze updates.
Je bent met success ingeschreven op de nieuwsbrief.